Aktuelles rund um die
dbFinanzberatung

Die eigenen vier Wände: Träumst du auch davon? Nicht nur als Wohnsitz für dich und deine Familie, sondern auch als Altersvorsorge? Oder besitzt du bereits eine eigene Immobilie, die auf eine Modernisierung wartet? Sicher hast du in diesem Fall eine Menge Fragen, auch zum Thema Finanzen. Gern stehen dir die selbstständigen Finanzberater:innen für die Deutsche Bank mit Herz, Verstand und Weitblick zur Seite.

Dies bestätigt auch das aktuelle Ranking zum „Top Berater für Eigenheimbesitzer 2024“ des Bewertungsportals WhoFinance. Hier findest du die Berater:innen, die von anderen Kund:innen zu diesem Thema in den vergangenen 12 Monaten die besten Bewertungen erhielten. Schau am besten direkt mal rein.

„Wir schaffen Erfolge. Gemeinsam.Richtig.Gut“: Unser Leitbild bietet nicht nur den selbstständigen Finanzberater:innen und den Mitarbeiter:innen an unseren zentralen Standorten einen Rahmen für ihr tägliches Handeln, sondern auch unseren Geschäftsführern Mathias Lüdtke-Handjery und Florian Schüler.

Wir fragten beide, welche Werte sie ganz besonders mit der Deutsche Bank Finanzberatung verbinden und ob sich auch in ihrer individuellen Zusammenarbeit einzelne Punkte des Leitbildes wiederfinden.

Mathias, bereits seit 2014 in der Geschäftsführung der Deutsche Bank Finanzberatung und seit dem 01.03.2022 Vorsitzender, begeistert vor allem die räumliche und zeitliche Flexibilität, mit der die selbstständigen Finanzberater:innen auf die Bedürfnisse von Kundinnen und Kunden eingehen: „Um erstklassig beraten zu können, müssen wir flexibel sein und innovativ denken. Wir haben Spaß daran, im Sinne der Kund:innen individuelle Lösungen zu finden.“ Dass dies mit ständiger Weiterentwicklung und Qualifizierung Hand in Hand gehen muss, ist für Mathias selbstverständlich. „Unsere Finanzberatung ist erstklassig, weil wir bereit sind, sie ständig weiterzuentwickeln. Mit der hohen Flexibilität und umfassenden Qualifizierung unserer Finanzberater:innen sowie den vielfältigen Produktlösungen der Deutschen Bank finden wir für jeden Bedarf das passende Angebot und schaffen so gemeinsam Erfolge.“ ist sich Mathias sicher.

Florian, seit dem 01.12.2023 neben Mathias Geschäftsführer der Deutsche Bank Finanzberatung, ergänzt: „Wichtig ist für uns immer, dass der Mensch mit seinen individuellen Zielen im Mittelpunkt steht. Auch wenn die Lösung eines Problems mal schwierig scheint, versuchen wir grundsätzlich, einen gemeinsamen Weg zu finden.“ Doch wie funktioniert das? „Indem unsere bundesweit tätigen Finanzberater:innen Nähe zeigen und dort sind, wo sie gebraucht werden: Vor Ort beim Kunden.“ antwortet Florian. „Sollten sie im Einzelfall selbst nicht direkt weiterhelfen können, sind sie regional so gut vernetzt, dass schnell und einfach Experten hinzugezogen werden können.“

Flexibilität und Expertise oder doch eher Individualität und Nähe? Wir wollten natürlich noch wissen, welche Werte Mathias und Florian in der persönlichen Zusammenarbeit bisher am ehesten wahrgenommen haben. „Alle vier!“ sind sich beide einig. „Unsere Zusammenarbeit war von Anfang an von tiefem Vertrauen geprägt. Wir haben beide den Willen, gemeinsam etwas Großes zu gestalten, mit dem wir für die selbstständigen Finanzberater:innen, für unsere Mitarbeiter:innen an den zentralen Standorten, für unsere Kund:innen und die Bank Erfolge schaffen. Aber natürlich kommen auch Humor und Spaß nicht zu kurz.“ fasst Mathias zusammen. Florian bestätigt: „Wir denken beide sehr positiv und sind uns sicher, dass wir trotz der ein oder anderen Herausforderung zum Ziel kommen werden – gemeinsam.richtig.gut.“

Was war das für ein Gefühl hinter, vor und auf der Bühne! Nach vier Jahren durften wir die fast 400 Teilnehmer:innen und Gäste unserer traditionellen Unternehmertage endlich wieder persönlich in Potsdam begrüßen. Führungskräfte und Mitarbeiter:innen der Deutsche Bank Finanzberatung, selbstständige Gebietsdirektor:innen sowie Team- und Finanzagenturleiter:innen, Produktpartner und hochrangige Gäste der Bank folgten der Einladung und machten unsere Unternehmertage zu einem inspirierenden Erlebnis.

Neben den Gästen vor Ort waren auch knapp 500 Finanzberater:innen via Stream live dabei als unsere Geschäftsführer Mathias Lüdtke-Handjery, Florian Schüler und Sven Riege gemeinsam mit den Produktpartnern der Bank auf die Erfolge des Jahres 2023 zurückblickten und die Chancen für das kommende Jahr aufzeigten. Lars Stoy, Leiter Wealth Management und Private Banking, und Dr. Dominik Hennen, Leiter Personal Banking, gaben ergänzende Einblicke in die künftige strategische Ausrichtung der Bank.

Eindrucksvolle Impulse zum Thema Veränderungsbereitschaft und der Notwendigkeit, Veränderungen aktiv mitzugestalten, gab unser Keynote Speaker Sven Göth, Business Futurist und Zukunftsforscher. Er unterstrich, wie wichtig es ist, die Zukunft als Chance zu begreifen, um erfolgreich zu bleiben.

Zukunft aktiv gestalten – das war auch das Stichwort für die abschließende Vorstellung unseres, unter dem Motto „Wir schaffen Erfolge. Gemeinsam.Richtig.Gut“, entwickelten neuen Leitbildes. Es gibt unserem täglichen Handeln einen Rahmen und spiegelt unseren Anspruch wider, für die Kund:innen der Deutschen Bank und alle, die mit der Deutsche Bank Finanzberatung zu tun haben, unser Bestes zu geben - egal ob als selbstständige:r Finanzberater:in im Kundengespräch oder Mitarbeiter:in in der Zentrale.

Wir danken allen Teilnehmer:innen, Gästen und Unterstützer:innen und freuen uns bereits heute auf die Unternehmertage 2024.

Wer ein eigenes Auto fährt, weiß längst: Die Kfz-Haftpflichtversicherung gehört in Deutschland zu den Pflichtversicherungen. Sie kommt für Schäden auf, die anderen im Straßenverkehr zugefügt werden. Darüber hinaus hast du weitere Optionen, dein Kraftfahrzeug und dessen Nutzung abzusichern – bspw. durch eine ergänzende Kaskoversicherung, die eventuelle Schäden an deinem eigenen Fahrzeug abdeckt. Welcher Versicherungsschutz für dich individuell der Beste ist, hängt von deinem ganz persönlichen Bedarf ab.

So kann sich zum Beispiel dein Fahrverhalten nach Wechsel in ein hybrides Arbeitsmodell ändern. Daher solltest du deine bestehende Kfz-Versicherung regelmäßig auf den Prüfstand stellen. Wie hoch ist der aktuelle Wert des Fahrzeugs? Wie viele Kilometer werden pro Jahr gefahren? Wo wird das Auto abgestellt? All diese Punkte können bereits einen wesentlichen Unterschied für deine Beitragsprämie ausmachen.

Deine Kfz-Versicherung kannst du jährlich mit einer Frist von vier Wochen kündigen. Für die meisten Kfz-Versicherungen tritt die Hauptfälligkeit am 01. Januar eines jeden Jahres ein. Die Kündigungsfrist für diese Verträge endet am 30. November des Vorjahres. Daher ist genau jetzt der richtige Zeitpunkt, die eigene Kfz-Versicherung auf mögliches Optimierungspotential zu prüfen. Erhälst du mit der Rechnung für das kommende Jahr eine Beitragserhöhung ohne Leistungsanpassung, gilt für dich sogar ein Sonderkündigungsrecht. Innerhalb von vier Wochen nach Zugang des Schreibens kannst du deine Kfz-Versicherung außerordentlich kündigen.

Gerne beraten dich die selbstständigen Finanzberaterinnen und Finanzberater für die Deutsche Bank zu den entsprechenden Versicherungsangeboten der Zurich.

Was macht eigentlich ein richtig gutes Arbeitsumfeld aus? Egal, ob selbstständig oder angestellt – wir wünschen uns alle eine zukunftsfähige und erfüllende Tätigkeit, der wir mit Spaß und Inspiration nachgehen können.

Das Deutsche Innovationsinstitut für Nachhaltigkeit und Digitalisierung (DIND) hat es sich zur Aufgabe gemacht, Unternehmen fit für die Zukunft in unserem sich stetig wandelnden Arbeitsalltag zu machen. Unterstützt von der ehemaligen Wirtschaftsministerin Brigitte Zypries sowie Experten aus Wirtschaft und Wissenschaft zeichnet das DIND regelmäßig Unternehmen aus, die unter anderem eine klare Digitalisierungsstrategie verfolgen und attraktive Bedingungen im Hinblick auf berufliche Weiterbildung und Führung bieten.

Das Prüfverfahren ist vielschichtig und beinhaltet neben einem Blick auf die strategischen Aspekte des jeweiligen Unternehmens auch eine Analyse des digitalen Außenauftritts. Alle Ergebnisse fließen in eine Bewertungsmatrix, die mit Hilfe von Expertinnen und Experten aus Wirtschaft und Wissenschaft erarbeitet wurde. Wer dieses Verfahren erfolgreich durchläuft, darf sich „Arbeitgeber der Zukunft“ nennen.

Wir freuen uns sehr, dass auch wir als Finanzberatungsgesellschaft mbH der Deutschen Bank und zentrale Support-Einheit für die selbstständigen Finanzberater:innen nun als „Arbeitgeber der Zukunft“ ausgezeichnet wurden und unsere Geschäftsführer Mathias Lüdtke-Handjery und Sven Riege am 06.09.2023 die Auszeichnung in Essen aus den Händen von Brigitte Zypries entgegennehmen konnten.

„Eine klare Digitalisierungsstrategie, nachhaltige Unternehmensziele und flexible Möglichkeiten der Zusammenarbeit kommen nicht nur unseren Mitarbeitenden zugute, sondern auch unseren selbstständigen Finanzberater:innen.“ zeigt sich Mathias Lüdtke-Handjery am Ende der Veranstaltung stolz. „Unsere Mitarbeiter:innen an den zentralen Standorten sind hochmotiviert, für die selbstständigen Finanzberater:innen immer neue Angebote zu entwickeln und wesentliche Prozesse für ihr Geschäftsmodell voranzubringen.“